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基金怎么算收益

2019-10-29

  基金怎么算收益?
 
  基金,就是将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人(一般是商业银行)托管,由基金公司以投资组合的方法进行证券投资的一种投资工具。是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金怎么算收益呢?
 
基金怎么算收益
 
  目前常用的算法:收益=本金/(1+申购费率)/申购日净值*赎回日净值*(1-赎回费率)-本金。
 
  净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
 
  申购费用=申购金额 - 净申购金额申购/认购份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值赎回金额=基金份额*赎回日净值*(1-赎回费率)
 
  纯收益=购买金额*(1-申购费率)/当日净值*现在的净值*(1-赎回费率)-购买金额收益率=纯收益/投资额申购费率:不同的申购渠道有不同的费率,最好用广发卡或兴业卡在基金公司网上 申购,申购费有不少优惠。
 
  下面我们一起来以1000元为例学一学具体如何计算基金收益。
 
  总的说,基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益。
 
基金怎么算收益
 
  我们用一个假设案例,模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程:基金收益的计算,建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。
 
  当我们买入基金时,一般是设定买入某个金额的基金。例:2016年10月25日15:00前,买入了1000元 A 基金。15:00收盘后,A 基金当天结算净值为0.12871,申购费率为0.6%。结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额,账户中会显示:持有份额为772。307份。公式:[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)
 
  Tips:如果在15:00之后才买入基金,那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。
 
  例:A 基金在2016年10月30日发放红利(分红),每一份额基金派发红利0.16元,如果选择了“现金分红”,账户中会显示:获得红利收入123.569元。公式:0.16*772.307=123.569(元)
 
  例:在2017年10月24日赎回全部份额A基金,当天净值为0.13106,赎回费率为0.5%。赎回后,账户获得的现金收入1007.125元。公式:772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)
 
基金怎么算收益
 
  全过程完成后:买卖价差收益=1007.125-1000=7.125(元)是不是看起来很少呢?请不要忘记了,A基金在10月30日发放过一次红利。红利收益=123.569(元)
 
  以上就是基金怎么算收益的简单介绍,希望对大家了解基金知识有帮助。
 
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