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债权价值如何计算?

X=Y+D1/D2*Z
X:每份债权价值
Y:每份剩余未还本金
D1:当期每份债权持有天数 = 债权计算日期-上个还款日期
D2:当期实际天数 = 下个还款日期 - 上个还款日期
Z:当期应收利息

以下为举例说明:


散标发布日期:2014年5月6日
投资金额:50元
散标投资期限:12个月
债权价值计算日期:2014年7月13日
上个还款日:2014年7月6日
下个还款日:2014年8月6日
当期应收利息:0.4
每份剩余未还本金:42.05
债权价值=42.05+(2014年7月13日-2014年7月6日)/(2014年8月6日-2014年7月6日)*0.4
债权价值=42.14